Если банк РФ обработает ваш депозит в покер-рум или онлайн-казино, его смогут оштрафовать за нарушение федерального закона. Как это повлияет на онлайн-покер, узнайте в сегодняшнем материале. 

О чём законопроект

Госдума приняла в третьем чтении новый законопроект № 1169750-7, который запрещает банкам и другим платёжным агентам выполнять переводы денег в пользу компаний, которые нарушили закон о «приземлении» (не открыли филиал или представительство на территории РФ).

Отдельно в законопроекте упомянули и нелегальных операторов азартных игр. Он подразумевает штрафы банкам или другим платёжным операторам за переводы в пользу онлайн-казино или других операторов азартных игр. Для должностных лиц штраф от 100 до 500 тысяч рублей, а для компаний — до 45% от суммы платежа, но не менее 5 млн рублей. 

Через 10 дней после официального опубликования, закон вступит в силу.

Как законопроект может повлиять на онлайн-покер

Сделать депозит в покер-рум с банковской карты в РФ становится сложнее с каждым годом. Покеристам усложняют жизнь уже не первый год — вряд ли данный законопроект полностью «перекроет кислород» желающим поиграть в азартные игры в интернете, так как лазейки всё равно найдутся.

Основная проблема нового законопроекта в том, что банкам и раньше были запрещены переводы незаконным онлайн-казино, букмекерам и покер-румам. При этом сотрудники банка зачастую не могут знать, в чью пользу совершается перевод, а теперь на них возлагают ответственность. По этой причине работник, который сомневается в честности сайта, куда идёт перевод, может перестраховаться и просто отменить его.

Забавно то, что в случае нарушения нового закона, контрольные органы смогут оштрафовать банк дважды, ведь в РФ уже есть федеральный закон № 115, который создали для борьбы с отмыванием денег, в том числе посредством перевода денег в незаконные онлайн-казино.

Роскомнадзор посодействовал банкам и дал им частичный доступ к огромному реестру запрещенных сайтов. Сотрудники банков не могут видеть весь список нарушителей, но могут проверять по одному домену.

Как в РФ боролись с азартными играми в последние годы

Запрет на азартные игры в интернете вступил в силу в 2007 году. Был создан реестр нелегальных онлайн-казино и лотерей, который ведётся ФНС. В правовом поле смогли остаться только букмекеры.

Долгие годы с незаконными операторами велась неэфективная борьба — им блокировали сайты, а через полдня у них появлялись так называемые «зеркала» (сайты-копии на других доменах). Только к 2018 году власти внедрили ещё один способ борьбы — запрет денежных переводов в пользу запрещенных организаций.

Несмотря на запрет депозитов в онлайн-казино или покер-румы, банки и платёжные операторы вроде Qiwi и ЮМани всё равно долгое время проводили операции. Но с 2020 года ЦБ ограничил переводы Qiwi и ЮМани на иностранные кошельки, а в 2021 у нескольких банков были отозваны лицензии за расчёты с онлайн-казино.

В сентябре 2021 года платёжным операторам и банкам выставили 8 критериев для определения подозрительных платежей. Если два или более совпадают, то банк имеет право бюлокировать операции.

  • Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц
  • Более 30 операций в день, проведенных физлицами
  • Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц
  • Менее минуты между зачислением средств и их списанием
  • Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток
  • Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров)
  • Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка
  • Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели